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[金融八卦女] 一位金融人士的CFA备考指南 满满的都是干货

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发表于 2016-8-23 23:22 | 显示全部楼层 |阅读模式

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很快就要中秋节了,12月的CFA考试还会远吗?大家都准备的怎么样了?八妹为大家送上备考CFA经验帖~ 好好准备总是没错,祝大家都能考试成功!

ps : 八妹最近拉了一些有趣的群,感兴趣的朋友可私聊微信:bamei2016vip~ 优先邀请已下载"金融八卦女"APP的真爱喔~
文/  王伟
来源/   MCorleone(公众号ID:MCorleoneCFA)

先介绍一下我的个人背景,我不是什么大牛,也不是什么名校毕业,人也不算是很聪明,非要给自己一个定位或者描述的话是比较勤奋,喜欢钻牛角尖(北方话也叫“轴”),喜欢钻研。我相信勤能补拙。

我本科学的是会计,我们学校的会计应该是全国排名数一数二的专业了,不是有句话叫南有夏大,北有X大嘛,我非常自豪的是全国很多学校会计专业的教材都是我们学校出的,我们的老师也都是全国最一流的老师。

本科学习了会计对我的CFA考试起到了非常大的帮助,因为其中最重要而且比例占的比较重的一个科目。在这里我可能要感谢我的父亲,当初在高考填报志愿的时候,他问我将来长大了想从政还是从商,小时候嘛,没有什么伟大的志向,就是个小财迷,果断选了从商赚钱。我爸就告诉我如果选择从商,就选会计吧。这样我本科就选了会计专业。

然后在大三时候大家都忙着考CPA的时候,我爸强烈要求我出国,说要去外面见识一下,我就开始了准备出国之路,开始疯狂的补习英语,考托福,考GMAT。最后我被四家美国的学校录取了,包含明尼苏达大学,佩伯代因大学,批次堡大学和亚利桑那大学。

我最后选择了亚利桑那大学,原因有两个,第一个当时看到了一个上海交通大学世界大学学术排名,亚利桑那大学居然排76名,而且商学院全美前25,MIS商学院的管理信息系统,与世界著名的麻省理工大学、卡耐基梅隆大学,并称为MIS三巨头,供应链专业全美前五;第二个原因也是最重要的原因,是学校美女排名,全美前五。后面这个原因使我毅然决然的选择了亚利桑那大学金融专业(MSF),在这里推荐一下我的母校,这里美女确实多,都是金发碧眼。我之所以交代这两个学校背景,是因为我本科学的会计,和研究生学的金融以及在国外英语能力的提升都对我未来考取CFA起到了重大的作用。

在这里我要再次感谢我的父亲,没有他当时对我专业的选择和期望我出国,我CFA之路不会这么顺畅。可能由于山东的传统习俗,父亲和儿子之间一般是很少有交流的,除非在重大事情面前,大家都说严父慈母嘛。

▲学术及商学院排名

美女排名,已经找不到我们学校了,发一个我们州立学校的,大同小异,付几张图片在文章最后。

下面开始介绍我的CFA学习之路。

我从注册CFA一级考试,到拿到CFA认证,前后总共花了四年时间。我是在上研究生学的时候通过了一级,工作的时候考的二级,二级考了两次,三级一次通过。下面我就分级别来跟大家交流下我的学习经验,希望能够帮助到更多的人。

一级


一级全都是选择题,涵盖知识面比较广,比较浅,涵盖包含数学,公司金融,经济学,会计学,固定收益,股权投资,资产管理等。一级的话基本上看kaplannotes足够了,书就不要看了。六本大厚书,把书看一遍,估计两个月就没了。道德部分一定要好好看,三级都是,如果这部分没有考过,其他部分再高你都可能通不过。准备时间三个月足以,考试之前再做做模拟题和真题,我一级水过,两个50%-70%,其余都是>70%。

二级


二级有点轻敌了,第一次复习二级考试的时候已经开始工作,每天回到家吃晚饭基本上就8点了,也不再想去看书了。直到4月份才开始着急起来,但是只有两个月的时间了。Notes刚刚好看了一遍,考试的时候基本上都忘了,好在会计和固定收益之前基本上都学过了,真题都没来的及做,然后就去当分母了。第二次过年之后是三月中旬左右,开始复习,notes看了两遍,模拟题做了三套,真题做了两套。二级对阅读和理解能力有一些要求了。通过的成绩出来还是很兴奋。

三级


经过了二级的两次考试的经历,这次提前重视起来,过年之后二月份左右就开始紧张起来,先用两个月把教材过了一遍,然后又看了一遍notes,做了两套模拟题,三套真题。三级基本上都是写作,平时一定要多联系,我考试的时候其实是觉得时间不够的,根本做不完。所以平时练习的时候要掐时间。我以为我会过不了,毕竟有两个大题没有写完。不过成绩出来后还可以,有四个70%以上,三个50%-。当三级结果出来之后,还是有一些喜出望外的。当时我就告诉自己,这辈子基本上就告别考试了。

这四年来,感谢CFA的陪伴,有痛苦,有汗水,最后的结果还是令人兴奋。也许这就叫,痛并快乐着吧。

CFA 认证


怎样才能拿到证书?依次通过三个级别的考试;具有CFA 讣可的不投资决策过程相关的与业工作经验四年戒以上;提交业内的推荐凼;申请成为CFA 及所在协会的会员资格;逑交职业品行陇述。我提交了之后,找三个CFA作为你的推荐人,整个过程过了三个月。终于拿到我梦寐已久的CFA证书。


最后跟大家分享一个学的网站,所有资料,无论是notes,模拟题,真题都可以在这个网站上下到。还有各种牛人分享经验。我也会把我这个文章放到上面。

http://www.cfaspace.com/

考试考完了,认证也拿到了,很多人问CFA在未来的工作中到底有没有用?
我也有跟国内做投资银行的人交流,总体感觉来说,在北美比在国内用的地方多,在北美这边,无论是资产管理,对冲基金,投资银行,他们都会写CFAdesignation preferred。跟国内的金融界人聊天,投行对这个倒是要求不严,投行更喜欢CPA或者法律资格证书持有人,和通过保荐人资格考试的。资产管理行业可能要求多一些。我个人理解,在你找工作的时候,工作经验比CFA更重要,同等情况下,CFA是会给你加分的,特别是资产管理行业。

接下来给大家介绍CFA的一些基本情况,了解的请忽略这个。

1、CFA 简介

CFA 是什么?CFA 全称Chartered Financial Analyst (特许金融凾析师),是全球投资业里最为严格含金量最高的资格讣证,为全球投资业在道德操守、与业标准及知识体系等斱面设立了规范不标准。自1962 年设立CFA 课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛讣知不讣可。《金融时报》杂志二2006 年将CFA 与业资格比喻成投资与才的“黄金标准”。

CFA 协会简介主办CFA 考试和授予CFA 特许状头衔的机构是总部位二美国的CFA 协会(CFAInstitute),由全球性投资与业人士会员组成,属二全球非盈利性与业机构,具有悠久的历史,负责在丐界范围内主办CFA 考试,成为全球金融投资界制定体现职业道德的与业准则。截止2010 年10 月,CFA协会拥有会员103,109人,持证人91,555 人,会员遍布全球137 个国家。好像目前全球有12万持证人了。

2、CFA 在国际上认可度如何?

CFA 适合什么样的工作? CFAspace,中国 CFA 教育平台http://www.cfaspace.com 4 正如获取CFA 特许资格讣证显示了投资与才对更高标准的执着追求,聘用CFA 特许资格讣证持有人也表现了公司对此的重规。全球的雇主和传媒都将CFA 特许资格讣证规为卐越的与业标准。凭着如此广泛的讣同,CFA特许资格讣证持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格讣证持有人通常就职二投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等,戒成为私人财富经理。在中国大陆拥有最多CFA 特许资格讣证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巳黎银行、瑞银、德勤、安永会计师亊务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股仹有限公司等。

3、CFA 雇用公司

全球范围内,雇佣CFA 协会会员的十大主要公司:美国银行美林证券(Bankof America Merrill Lynch) 花旗集团(Citigroup)瑞士信贷集团(CreditSuisse) 德意志银行(DeutscheBank) 汇丰银行(HSBC)摩根大通(JPMorgan Chase) 摩根斯坦利(MorganStanley Smith Barney) 加拿大皇家银行(RBC)瑞士联吅银行(UBS)富国银行(WellsFargo)

4、备考 CFA 复习时间

根据 CFA 协会的官斱建议,对二 CFA 每一个级别的考试,考生需要180-270 个小时迚行复习准备。CFA考试复习也不个人英文水平、数理基础、财务会计知识、经济金融知识有关,作为一名国内的基础较好的财务硕士毕业生,为了确保通过CFA 考试,我们建议每个级别备考时间在300-400 小时,考生可以根据自己的时间吅理安排学习计划。

5、通过率


看了下面图片,你还有理由在申请学校或者选择学校的时候放弃亚利桑那大学吗?


作者简介:王伟,CFA,Paretone Capital 普锐资本创始合伙人兼首席执行官。曾就职于纳斯达克上市银行,先后担任分析师Credit Analyst和资产组合经理Portfolio Manager,银行总资产超过340亿美元。曾于私募公司Clean Energy Capital担任过分析师,公司资产管理规模2亿美元。人民大学本科会计专业,美国亚利桑那大学金融系研究生,特许金融分析师。资深美股及美股期权投资人,通过金融衍生品的合理应用在美股市场获得超额回报。金融八卦女(ID:jinrongbaguanv)经原作者授权发布。






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