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[金融八卦女] A股鄙视链开始了:屌丝买公募、小康买分级、中产买专户、金领买私募、土豪玩期货

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发表于 2016-9-12 00:36 | 显示全部楼层 |阅读模式

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  1. 《分级基金业务管理指引(征求意见稿)》的发布,意味着经历过去年股灾的一系列风险暴露之后,分级基金投资门槛将全面提高。众多不具资金实力的投资者将再也无法买入分级基金。看来社会要按照金融资产起点分层了。ps : 八妹最近拉了一些有趣的群,感兴趣的朋友可私聊微信:bamei2016vip~ 优先邀请已下载"金融八卦女"APP的真爱喔~文/泰勒来源/中国基金报(ID:chinafundnews)
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社会按照金融资产起点分层:
1、1块10块100块起定投公募基金+5万买银行理财的工薪阶层;
2、30万玩儿分级的小康阶层;
3、100万买专户的中产阶层;
4、300万买私募的金领阶层;
5、500万玩儿期货的土豪阶层;
6、所向披靡的机构投资者……
最近信息量太大,证监会跟两位交易所老师一起放大招,发布了《分级基金业务管理指引(征求意见稿)》。其中有一条规定让很多小伙伴炸了锅:以后开通分级基金投资相关权限,最近二十个交易日名下日均证券类资产合计不低于30万元。

在现有的规定下,对于场内买卖分级A和分级B没有资金门槛限制,只是要求在认购和申购母基金份额时要求投资门槛不低于5万元。这也意味着,经历过去年股灾的一系列风险暴露之后,分级基金投资门槛将全面提高。众多不具资金实力的投资者将再也无法买入分级基金。

基金君的朋友笑谈:原来这是“建立多层次资本市场”的另一面,社会按照金融资产起点分层。

且听我细细道来

工薪阶层:1块10块100块起定投公募基金+5万买银行理财

公募基金行业已经发展了十几年,在众多大众理财工具中,是门槛最低的,在而且法律的严格监管下,有着信息披露,利润分配,运行限制等行业规范。

基金君查了一下,现在市场上各类公募基金产品(包括股票型、混合型、债券型、货币基金等等)一共是3286只,嗯没错,比股票还多。资产一共是8万亿。

门槛最低是多少呢?一分钱起步。都是货币基金。现在市场不好,不少基金遭遇到了赎回,我们都知道公募是收管理费挣钱的,所以规模越大越好。因此不少公司都在大力推基金定投。熊市推定投,牛市发股基,大致是这样的道理。

银行理财嘛,五万块钱起步。根据银监会下发的《商业银行理财产品销售管理办法》,根据该办法,风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元,三级和四级风险评级的产品,单一客户销售起点为10万,五级为20万元。而且客户需要到银行柜面去"面签"。目前大部分短期理财产品风险等级都介于二级和三级之间,银行理财说明书中也会标明该产品的风险等级。

30万玩儿分级基金的小康阶层

30万门槛的事情大家都知道了,以后可能会出现这样的情景:
如果你听到一个女孩跟朋友讨论说我刚买了点分级A还没赚什么钱,你就知道她是个账户里有30万元以上资产的白富美。听见一个男孩骂街,你大爷的我刚买了分级B就跌,你就晓得他是个腰包不差的高富帅。
100万买专户的中产阶层

基金专户就高级很多了。不像是普通公募产品跟分级那么小打小闹。起步价一般是百万起步。一个专户产品人数不超过200人。成立要求是5000万元以上。

每周一次向客户公布净值(一般基金产品是每天公布),最多一年开放一次申赎。开放期原则上不得超过5个工作日。

根据数据统计,截止2016年6月底,基金管理公司专户管理规模前20名总共是3万亿。



300万买私募的金领阶层

如果说谈恋爱的标准是对方有没有买分级基金,那么找结婚对象就应该问对方买不买私募产品了。(对这个看钱的世界深深绝望了。。。)

7月15日,《私募投资基金募集行为管理办法》(业界花名儿“史上最严募集新规”)实施,有个标准是这样的:只有合格投资者才能买私募产品。

哪些是合格投资者?金融资产不低于300万元、或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人;投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且净资产不低于1000万元的机构。



据说后来有人这么相亲:
女:有房吗?男:没有。
女:有车吗?男:没有。
女转身就走......
男:不过我买过私募
女:亲爱的,你怎么不早说。
男:股灾之前买的。
女:。。。。。。
具体规定给大伙看看
第二十八条根据《私募办法》,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:

(一)净资产不低于1000万元的机构;

(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
500万玩儿期货的土豪阶层

不知不觉,资本市场的鄙视链都这么长了。现在说说玩期货的。

期货市场玩的就是心跳,要么一飞冲天要么一败涂地。所以门槛会更高一些。

昨天《证券期货投资者适当性管理办法(征求意见稿》》出炉,里面有这么一条关于专业投资者的规定:

1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2.具有2年以上证券、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理等工作经历,或者属于金融机构高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
中国的期货界有四位大佬:江湖人称东邪、西狂、南帝、北丐

东邪——葛卫东
绰号:“葛老大” 职位:上海混沌投资有限公司董事长
经历:2000年进入期市,两次爆仓后迅速崛起。2005年,成立上海混沌投资有限公司。华尔街称之“东条英机”,一度因挑战规则而被罚,目前资产据说已达120亿。

西狂——林广茂
绰号:浓汤野人  职位:天津易孚泽股权投资基金管理公司董事长

林广茂,也有人称林广袤,江湖称号“浓汤野人”,专职做棉花期货,被称为棉花奇人。其最为业界津津乐道的投资经历是,在2010年一波堪称波澜壮阔的棉花行情中,其坚持26个月,持仓棉花多头3万手,净赚13亿获利220倍;2011年又反手做空棉花1万手,再赚7亿,成功创造了600万资金从浮亏60%到获利20个亿的传奇。不过,在2012年,当他再次做多棉花时,却遭受重大亏损,承认亏损约7亿。此后,“野人”暂退江湖,直到出现在冠豪高新的股东名单里(基金君注:2014年的事情)。

南帝——叶庆均
号:叶大户、中国的索罗斯 职位:敦和资产管理有限公司董事长

叶庆均,90年代三次沉浮,02年爆仓,03年抵押房产10万,崛起于大豆牛市,是宁波涨停板敢死队之灵魂。麾下有一位残疾军师,和张唐等五虎猛将。成名于2010年棉花牛市,爆赚数十亿。2011年暂败给野人,损失12亿,今年进行反扑,成功复仇。同时,今年在TA、铜上赚20亿,螺纹5亿,在豆粕牛市中已赚4亿。安信证券首席经济学家高善文称之“洞察深邃,胆识过人”。目前资产已达百亿。

业界评论;外表温文儒雅,又不失霸气;交易已炉火纯青,行云流水;洞悉宏观的同时,又能精确把握时点,踩准节奏。乃大师级的人物。

北丐——傅海棠
绰号:“农民哲学家
经历:1967年生于山东。农民出身,曾养过六年猪,种过棉花、大蒜等。2000年进入期市,煎熬十年。2009年至2012年,把握住了棉花、豆粕等品种牛市行情,资产从5万累增至1.2亿。
也许在资金的积累上,傅海棠与其他三者相差较大,但他是真正从种蒜养猪的农民摇身变为期市传奇的第一人。当无数农民兄弟依然懵懂不觉,甚至无数知识分子亦不知期市为何物之时,他已先知先觉,进入到这个既是“财富绞肉机”,也是“富豪养成地”的生死场。

“天道”是傅海棠的朴素投资思想,“天道就是市场,市场有自己的运行规律,必须顺从天,才能得势。洞悉市场运行规律,财富将滚滚而来。”
傅海棠曾经表示,自己将继续在期货市场上打拼,直到做不动了为止,但他不愿意子女再在期市上受这种精神煎熬。“本着对后代负责的原则,我"走"之前一定要立遗嘱,子子孙孙宁可做乞丐也不可进入股票和期货市场。”他在期货市场里大赚特赚,却对期市又看似如此决绝。

所向披靡的机构投资者

这个就厉害了。如果说把再有钱的个人投资者当作泰山的话,那资本雄厚且投资能力更为专业的机构投资者就是喜马拉雅山了。

一般来说,机构投资者有以下几大类:

1、商业银行:银行通过销售理财产品获得的理财资金,可以自己打理独立投资管理,也会委托基金公司来进行投资管理。也就是我们说的“委外资金”。

2、保险公司:保险公司销售保单募集了大量保费,也要做适当的投资。财险公司通常会投资低风险的资产,寿险则会投资风险较高的资产。

3、社保基金:由全国社会保障基金理事会负责统筹管理。由于是公益性质的资金,所以投资运作会受到严格的制度约束,基本原则是:在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。

4、企业年金基金:是我国社会保障体系之下的另一类机构投资者。

5、大型企业设下的财务公司,负责资产投资。

6、QFII投资者:也就是外资。
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