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环球邮报:大温地区银行的“可疑转账”多涉及中国客户

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发表于 2015-12-9 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式

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本帖最后由 慕然回首 于 2015-12-9 15:04 编辑 + G6 s7 W. I; Y8 c+ W' S

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: _: g4 U2 v! j- B" r; v# ]7 X《环球邮报》记者Mike Hager本周报道说,BC省大温地区银行报告的可疑转账所涉及的其他国家公民多半来自中国大陆。按照加拿大法律,如果转账金额超过1万加元,如果银行客户频繁收到汇款或者有多笔款项打到其账户,即为“可疑转账”,经手银行必须向加拿大财务转账与申报分析中心(FinTRAC)报告。
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FinTRAC是追查洗钱行为和恐怖组织筹资活动的加拿大联邦金融情报部门。被银行和其他金融机构上报到该部门的“可疑转账”不一定违反了加拿大法律。通过银行转账流入大温地区的资金可能被投入了当地的房地产市场。# A" X8 T* |0 w3 b' W

+ f+ \) l0 [7 Z7 p$ N《环球邮报》通过信息公开法查阅到的资料显示,从2012年1月到2015年7月,温哥华市,列治文,西温和北温的金融机构总共报告了8600多起可疑转账。大部分的报告没有说明客户的国籍。在明确标明客户国籍的报告中,有1660起转账涉及加拿大公民的账户,1045起转账涉及外国公民的账户。
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0 n& E/ H# I" s1 l外国公民大多是中国大陆人,中港台占据前三名
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2 a* S- l2 @) z& N1 R. }7 j在这1045个外国公民拥有的账户中有865个属于中国大陆客户,50个属于香港客户,43个属于台湾客户。尽管港台客户加起来不满百,但仍然是仅次于中国大陆的两大客户群体。
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& I, Q9 O, i- t' W& D加拿大律师和金融罪案专家杜海姆认为,基本上可以断定来自中国的高额转账是用于购买房地产。这给外国资金对大温房价产生渗透效应的说法提供了依据。
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' `: _4 W+ `, U, Z2 j7 Y加拿大法律规定银行必须上报可疑转账,但并没有要求银行关闭所涉及的账户。
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一些加拿大银行帮助中国客户转移资金: a: F1 d8 I. G; B( {3 O# Y

2 q6 H4 O' k( ~# q/ ?7 E! Y自2007年起,中国的外汇管制条例规定中国公民每人每年向国外转账的总额不得超过5万美金,如果超过这个限度则需要有关政府部门批准。《环球邮报》今年秋季曾报道说,一些加拿大银行乐于为富有的中国客户提供高额转账协助。这些客户发动亲戚朋友代为汇款,把钱寄到一个大温地区银行的不同账户,再由银行人员把这些钱汇总。
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5 ]( l+ g: ]+ H) U& B. }加拿大皇家骑警前警官马什说,警方虽然知道这些转账操作中有一部分涉嫌洗钱,但是要进行调查却很困难。一方面是因为资金不足,另一方面调查房产买主在中国的财富来源很困难。不过马什认为至少可以断定什么情况属于可疑范围。在他看来,“一个人十年前是个养猪的,现在是个千万富翁,”就是个显得可疑的案例。
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' }; D$ q5 [* t# k# O6 H3 F马什和杜海姆都质疑加拿大银行为赚钱协助可疑转账的做法。但是蒂勒却说,中国和香港都有符合国际标准的反洗钱系统。中国不像巴拿马那样有秘密的银行法,也不像伊朗和朝鲜那样被八国集团反洗钱机构列为造成威胁的国家。因此她认为,加拿大银行没必要把来自中国的转账拒之门外。她认为中国大陆的资金大量涌入大温地区是当地长久的华人移民史和文化纽带造成的。
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“蚂蚁搬家“以外的转移资金办法
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靠发动亲友帮忙汇款来转移资金被称作“蚂蚁搬家“。除此之外,从中国境内转移资金的方法五花八门。例如注册离岸公司,求助于地下钱庄,利用比特币等虚拟货币交易,或在招商银行香港分行开账户。如果是企业主,还可以通过虚报进口货物的价格和投资国外项目、购买国外公司股权等方式,把个人资产混进公司资产转移到境外。7 \2 i$ `1 r$ ?5 D" b& j0 l. c


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