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[英国那些事儿] 你账户出问题了,需要转移存款这个简单的套路..骗了10亿

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发表于 2016-9-23 19:46 | 显示全部楼层 |阅读模式

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话说,最近英国最近刚破获了一桩电话诈骗案....
整个案情很简单...
甚至,在国内,这样的电话我们都已经接的百毒不侵了....

冒充银行打给你电话,说你的账户出了问题,要你提供账户信息...

就这么一个简单的案情....
案犯的诈骗金额却高达1.131亿英镑,差不多10亿人民币!

这其中的主犯,25岁的Feezan Hameed Choudhary。

然而...
就这么简单的手法,怎么又能骗到1亿多英镑?
这里面还有不少不简单的细节......

警方表示,Feezan的手法算不上高明,不过盯上的目标都是些小老板,而且大多都是高学历人才。
不过Feezan能让他们倾家荡产的原因,主要就是他手里的用户信息。
他以每个用户250英镑的价格,拿到了一家银行的用户信息。
而Feezan对用户的要求就两点

1必须是中小企业的老板
2他们在这家银行有贷款
他之所以能够骗到这些人,其中最关键的一个原因... 他买到的这份信息,实在是太全了!!
为了佯装自己银行工作人员的身份,Feezan利用软件建立了虚拟的银行官方电话,按照银行的上班时间,每周五天工作日,朝九晚五的按照名单挨着骗。

电话接通之后,他模仿银行客服的语气,报出自己的工号,询问对方的姓名,装模作样的核实对方的信息,证件号码,贷款金额,甚至包括开户时预留的安全信息等。 无论对方质疑什么,只要是在银行登记过的信息,都在他买到的那份用户信息里,Feezan都能回答上来。

正因为拿到了银行的这份用户资料,Feezan在扮起银行职员来,得心应手。 等到听着对方的语气从警惕到透露出一些不安之后,Feezan就进入主题了...
“你的银行账户出问题了,需要转移这些存款,或者提供密码,授权我行处理”
多么熟悉的一句话....
由于之前的铺垫,对方对他的身份深信不疑。 开始询问Feezan怎么回事儿,还挺庆幸这银行工作人员挺负责...

Feezan也不急不忙的,最常用的一个理由就是被黑客攻击了
“本行系统被黑客攻击,所有人的账户都失控,看您欠着我们的贷款,先通知的您一声,免得咱两败俱伤”
对于还有质疑的用户,Feezan还会劝他们转播早已准备好的法院和警方的电话,让对方直接找法院和警方核实。 不用说,这又是他已经准备好的套。
(看是不是又是国内的套路)
除此之外,Feezan还特别熟练英国各地的方言,连这都成了他诈骗的手段。有一次跟一位用户用方言聊了70来分钟,最后Feezan说。
“哥们儿,你看咱俩都是老乡,我也不能骗你不是,你银行账户真的有危险哦”
“好哒,密码拿去帮我处理一下,谢谢昂~”
就这样...
Feezan在3年的时间里,骗了750位大大小小的企业老板,最猖狂的时候一个周就能骗到近千万英镑。

骗到的这些钱怎么转移?
Feezan还有一整套处理赃款的体系...
受害人提供银行账户密码后,Feezan很快的将对方的钱转移到自己的账户里,又很快的把钱转到海外,转到自己迪拜和巴基斯坦的多个账户。这些账户也全都是用那些已经很久不在英国的学生的身份开的,想必警方也不会注意到这些人。

而且所有的钱都是在软件的帮助下,进行多层多次的转账。 一旦转走之后,银行和警方根本查不出去向...
与此同时,Feezan还有另一套专门干涉手机信号的系统。
诈骗得逞后,Feezan利用这款软件封锁对方的电话,以免他们向银行核实信息,或者收到银行发送的转账提醒短信。
等到受害人反应过来,电话也能打通的时候,钱早就已经不见踪影了。
就是这么个熟悉的套路,Feezan诈骗了1.131亿英镑
曾经有一次几分钟就骗了220万英镑,也有不少人因此受不了打击而自杀,剩余的小微企业也被Feezan逼到了破产的边缘。

面对这些受害人的惨境,这些骗来的钱Feezan私下里花起来也一点儿不手软。
尤其钟爱名表和跑车
Feezan还恬不知耻的对外声称自己是房地产商和音乐制作人,特别爱去英国的名流派对凑热闹,就在自己沉浸于奢靡生活的同时,警方已经开始行动了。

随着报案人的持续增加,不仅警方十分震惊,这家银行也不淡定了。
大家纷纷表示,为啥总是你家银行出问题,甚至还有人觉得这个诈骗犯就是银行内部的工作人员。

既然都有人出卖客户信息,终于的!警方从银行里找到了两个内鬼。 根据他们透露的线索,警方潜伏了几个月,将拿着假护照准备逃亡法国的Feezan逮捕。
虽然抓住了Feezan,赃款却只追回了不到一半,Feezan在法庭上也没有丝毫悔过的意思,叫嚣着出狱之后仍然能过上奢侈的生活。

其实,
无论在国内还是国外...
行都会提醒一点..
“银行工作人员不会在电话里问你的密码”

哪怕对方知道你再多的信息都不会问...
这句话,真的不只是一句形式......
http://www.dailymail.co.uk/news/article-3792417/Fraud-ring-boss-gang-stole-113million-UK-firms.html#comments
http://www.dailyrecord.co.uk/news/crime/scottish-criminal-mastermind-who-went-8885103


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墨柒今天也饿到自产粮:英国人大多不会玩套路……


DELTARO:现在国内也是这样了 广撒网变成针对某些条件的群体针对性行骗


島穴:厉害了我大哥


呲狗粮的喵爱美食爱旅行斯基:电信诈骗本来就是从欧美国家传到台湾 台湾传到福建为主的内地城市的……论辈分 他们才是祖宗~


书之无分:他们的用户信息很贵啊我们一条才5毛


Monster-Housecat:心疼那些创业者wish you rot in hell


从前大树下游过一群鸭:是这样的,所有的网上银行在login的页面都会提醒你他们绝不会问你全部密码,哪里都有骗子所以自己要当心


第七年的見異思迁:感觉接下来英国将会出现重金求子等热门小广告


AlwayswetKevin:教会了我一个道理:简单的事情重复做



转载请保留当前帖子的链接:http://www.beimeilife.com/thread-31540-1-1.html 谢谢!

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