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中国富豪资本出逃秘术 7种方法瞠目结舌

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发表于 2016-3-4 00:30 | 显示全部楼层 |阅读模式

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日前,《福布斯》杂志发布了最新一期的全球富豪榜,比尔·盖茨以750亿美元个人财富蝉联全球富豪榜第一宝座,他连续三年位居榜首。而在这份榜 单中,中国富豪的表现也很出色。虽然美国仍然是世界上亿万富翁最多的国家,福布斯排行榜上的1,810名富豪,美国占了540名,但中国大陆位居第二位, 有251人。
3 Z9 W2 E4 i9 [* C$ u可见中国富人的队伍还在不断壮大。但是随着大陆经济出现疲软,越来越多的有钱人开始将目光瞄向国外,以寻求更安全的投资, 当下大陆资金外流持续不断,但在国内货币管制之下,想通过正规渠道将大量财富转移出去并不容易,据环球老虎财经报道,市场上大概有7种灰色途径来转移财 富。) q3 Z$ `- z+ |" r2 U: s

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尽管中共实行了外汇管制,但资本外流的情况仍然通过各种途径变本加厉
( O) u% ]6 H& I0 ]' N5 [前往香港的换钱庄
8 Q  L& c5 e1 `据彭博介绍,香港有超过1,200家换钱庄,经营着财富转移的业务,手续费并不高,大概100万港币(13万美元)收取的费用比银行换汇高出1,000元(约129.6美元)左右。
+ I' M; G* Z; Q1 _  h0 i4 n9 q其操作原理是:大陆人先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会给大陆客户提供一个在大陆的账户,让其国内转账,确认到账之后,通常在短短两个小时 之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。从技术上讲,这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式,境内外双方定期轧差、对冲结算,并 未发生资金跨境流动。2 X0 L1 }0 y9 o" A: n% q( x2 _
香港金融管理局表示,香港一直都在加紧控制可疑的跨境交易,并减少金融犯罪的风险。
2 k5 |( z: b% s1 y3 y0 _0 G地产经纪商莱坊(Knight Frank LLP)的中国研究总监David Ji表示,香港只是作为中国人将资金转移到其他国家的门户,一旦钱到达香港,那他们就无所禁忌了。
0 |1 ^& M! i/ K6 B; y$ T% W从境内地下钱庄夹带支票
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9 k8 T2 e' a$ a5 w随身夹带着50万美元的支票,相当于大陆法定的10倍量,像一家工厂老板Frank Deng在从深圳到香港过海关检查时也感到很放心。
* f0 m1 P8 y2 f( L5 c3 @7 H4 VDeng透露他是从广东的一家地下钱庄拿到的支票,换汇人将需要转移的人民币交给境内的地下钱庄,钱庄则在境内向换汇人签发来自香港银行的外币支票,因 体积较小,可以由换汇人自己夹带出境,避免来自海关的审查,到港再行兑换。这类钱庄其实就是中国影子银行体系的一部分。Deng表示,等拿到这笔钱,就计 划拿出一半作为购买香港一所公寓的定金。  d; i; h0 w  I% e5 h4 C% O
彭博社数据显示,香港房价去年上涨13.5%,今年又涨9.5%。David Ji表示,“若不是非正规渠道,你如何解释香港房价飙涨的房价呢?”
/ f- S3 H1 Z. g, B) j' b招募“蓝精灵”汇集配额8 _! Q; M" E6 `, D" F

. f6 z- z9 v: S5 k) B3 [* T. C上海居民Jenny Cai在上海的一次国际房展上看中了一所位于悉尼的公寓,并花费86.7万美元将其买下。为了成功买下该套房产,在“个人每年5万美元跨境汇款”的政策之 下,她搜集了丈夫和女儿的个人身份证,开立结算账户,然后加上自己的份额,将大额资金存入银行并汇出国外。/ i- @) v; {1 h1 Q3 Y
这种作法在国外被称为“蓝精灵”,在国内就叫“蚂蚁搬家”式转移财富。中国政府已经开始对这种方式加强了监管,据多家媒体报道,外管局已下发文件要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。' Y7 t; Q8 j+ L2 U- }) z
随身夹带现金
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夹带现金是最原始的方法,但由于现金额度有限制,根据规定,中国游客可以携带的现金为2万元,所以一些人主要由人海战术或特殊通道夹带,比如水客的方式越过屏障,但是这也最容易被抓个现行。
! f/ Q5 e! m: W/ [8 t  }" L2 r用境内账户办理境外购房抵押贷款
5 p* x3 [% W( B# D7 Z1 ]对于大陆那些有钱人来说,中资银行能够为其提供一类合法渠道,以获得海外置业所需要的外币贷款。比如,中国建设银行去年就推出了一款产品,私人银行客户能够用人民币存款和其他境内资产作为抵押,办理最高达2,000万港币的贷款。但建行发言人拒绝置评。6 R' q# |  t  z. U; F/ [3 l. s
刷卡套现
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5 I6 z2 ~7 F. y% g中国游客可以使用银联信用卡或借记卡在境外刷卡“消费”,比如购买一款昂贵的手表,然后从一家可以立即返还资金的商户那里退货。而客户为了直接拿到现金而非返还到卡里,他们通常需要支付5-10%的退款手续费。; w( R% a; S# q, `6 @& {: \( K
利用外贸公司的经常性项目进行交易' A$ Y0 h7 z- U, f! i

0 \  O( F  m  ?# N2 K开取超额发票,一些大陆商人可以通过进口商品时接受虚开发票以在境外获取现金。在与供货商另签协议商定真实价格后,大陆商人可按虚报价格将钱合法转移到境外,供货商再通过境外账户将差价退还给中国商人在境外的账户里。9 w3 \& ^* E$ b% D
也就是说,外贸公司需要汇钱出去的时候,就多报进口、少报出口,进口的时候报高进口商品的价格,相应差价对应的款项就留存境外;汇钱进来就相反,多报出口、少报进口。有些甚至直接伪造企业出口贸易项目,利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度,进行跨境付款。
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来源:多维
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