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中国银行坏账大甩卖 全球投资者接盘

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发表于 2016-3-5 01:05 | 显示全部楼层 |阅读模式

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据综合媒体3月4日报道,中国希望将国内的巨额不良贷款打包出售,将其卖给全球投资者。此次大规模证券化计划将会减轻中国各银行的债务,并将部分风险转 移出国内金融体系。根据官方公布的数据,这类债务已达1.27万亿元人民币(1人民币折合约0.1535美元),而分析师估计实际数字可能还要高出好几 倍。
/ m0 S$ J0 v+ l3 L0 O据悉,中国债务与国内生产总值(GDP)之比已经高达230%。2007年以来,中国的债务水平至少增加了三倍,由7万亿美元激增至28万亿美元。而在过去三个月时间里,投资中国主权债券成本上涨了两倍。
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! K% l, q8 \2 _6 @3 S% R3月2日,穆迪公司在调低了中国的主权债务评级,从稳定调整到负面级别。穆迪公司称该调整主要由于中国公共债务上涨和外汇储备下降所致,认为当前中国债务负担上涨过快,同时对中国政府是否有能力坚持改革表示怀疑。
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为应对这种情况,据悉,中国监管机构已授权将500亿元人民币的不良贷款打包成第一波证券化产品。这些证券化产品可能有助于简化在中国的坏债投资。被打 包的不良贷款将得到抵押品的支持,而且随着资产被重组或清盘,它们也能产生现金流。毕马威合伙人彭富强表示,现金流较强的产品可能会以较高级别出售。9 b/ ^+ Z6 K  T' H* V3 A

$ i# O& ^- Z0 {' O# C& k中国银监会一直在推动各大银行将不良资产从其资产负债表移除。然而,因中国经济减速而催生的大批不良贷款,已促使银监会转而采取更有创意也风险更高的办法摆脱债务。
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今后几个月,中国各大银行将开始发行巨额的资产支持证券,这些证券以不良贷款作为其背后的支持资产。各银行急于参与这一活动,试图借此清理其资产负债表并产生流动性。银监会也同样迫切地希望让这些产品进入国际市场,从而将风险转移至中国金融体系以外。8 ^& o, f0 Y1 t  W% V9 X

. |( ~5 b6 x7 X2 j0 l& W中国银监会日前公布数据显示,截止到去年12月,中国不良贷款从去年9月的基础上上升7%至1.27万亿元,为2年来最慢的季度增长率。可能成为不良贷款的特别贷款在内,中国银行业的不良贷款总额增至4.2万亿元,占预付款总额的5.46%。
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, Z  w: C9 X/ i; l. b- y2 U不过,一位国有大行风险管理部总经理此前表示,从2014年起,各家银行就纷纷加大了不良资产清收、化解、处置的力度。现在看到不良贷款数据,是在银行大力化解下的结果。“很多银行的支行行长都下岗清收去了,不良压力相当之大。”* q. s$ u! d2 G. Y/ z, ]
中国银监会监管指标数据显示,截至2015年四季度末,商业银行拨备覆盖率为181.18%,较上季末下降9.62个百分点。据腾讯财经统计,商业银行拨备覆盖率在2015年全年下降了51个百分点。$ M5 W6 V$ M0 N

4 b! j' z9 L. _5 B- h不良率缓慢上升,银行业利润增长继续趋缓。截至2015年四季度末,商业银行当年累计实现净利润15,926亿元,同比增长2.43%。银行“躺着赚钱”的时代过去了。有机构预测,2016年部分银行的利润增速将变为负数。
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海通证券姜超宏观债券研究团队日前一份报告中指出,经济下行,地产低迷是中国银行不良贷款率上升的主要风险之一。中国银行不良率对经济状况的反映程度有 限,一是由于非市场化因素仍在,二是由于地产价格持续上涨掩盖真实贷款企业资质。随着市场化程度的进一步提高,地产价格增速回落,前期脱离实体资质的过度 放贷问题逐渐暴露,银行坏账风险正在浮出水面。1 F# b6 }4 L' L+ l( y4 k# v, E

2 n) G* q6 Z& V( N来源:多维0 n+ X7 O3 H# J+ D. g$ n
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